“家族財富”資管短板待補齊 多類(lèi)機構同臺競技 3200萬(wàn)家民營(yíng)企業(yè)是主要客戶(hù)
發(fā)布日期:
2019-07-13

隨著(zhù)國內一大批民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入代際轉換期,企業(yè)傳承成了不少“創(chuàng )一代”思考的關(guān)鍵問(wèn)題。


?“相較歐洲美洲一些頂尖家族,國內家族財富管理的發(fā)展才剛剛起步?!?日前,清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓告訴21世紀經(jīng)濟報道記者。


高皓表示,“財富的管理和傳承是一件非常非常困難的事情。2018年,全世界的10億美元富豪的平均財富大幅度下降,因為經(jīng)濟是有周期變化的,在一個(gè)動(dòng)蕩的時(shí)代,國際關(guān)系、地緣政治、經(jīng)濟發(fā)展,都遇到了新的大的挑戰。去年中國在10億美元凈值的群體里,人數下降了將近16%,他們的財富總值下降了接近8%,而如果我們拉長(cháng)時(shí)間視角,‘富不過(guò)三代’也是有數據支持的?!?/p>


也是因此,超高凈值人群的財富管理需求逐年攀升。


短板待補


比爾蓋茨為何能夠常年保持在首富的位置上?“簡(jiǎn)單說(shuō)就是創(chuàng )造財富的時(shí)候要集中,而管理財富的時(shí)候要分散?!备唣└嬖V21世紀經(jīng)濟報道記者。


事實(shí)上,國內頂級富豪此前已陸續成立家族辦公室進(jìn)行財富管理。2015年,阿里巴巴集團核心創(chuàng )始人之一蔡崇信就在香港設立了家族辦公室,就曾引發(fā)大量關(guān)注。


根據21世紀經(jīng)濟報道記者了解,目前服務(wù)家族財富管理業(yè)務(wù)的機構包括私人銀行、信托公司和第三方機構等。


資料顯示,家族辦公室最早起源于歐美國家。1882年,美國實(shí)業(yè)家,“石油大王”約翰?洛克菲勒建立了世界上第一個(gè)家族辦公室,只為洛克菲勒家族服務(wù),被稱(chēng)為單一家族辦公室。此后,按照服務(wù)的家族數量又劃分了為單一家族辦公室和多家族辦公室。


有行業(yè)人士預計,未來(lái)十年由家族辦公室控制的資產(chǎn)將達到10萬(wàn)億,科技加持的資產(chǎn)管理及咨詢(xún)服務(wù)市場(chǎng)將迎來(lái)更多應用的可能性,虛擬家族辦公室也將成為未來(lái)中國本土家族辦公室市場(chǎng)的一個(gè)重要發(fā)展趨勢。


然而,對國內來(lái)說(shuō),家族辦公室的發(fā)展仍處于初期階段。


“目前國內家族企業(yè)客戶(hù)群體剛剛形成,市場(chǎng)也在初期階段,仍然有專(zhuān)業(yè)人才難尋,市場(chǎng)研究缺乏的缺點(diǎn)?!?阿拉丁家族辦公室總裁柏瑞敏表示,“不過(guò)家族需求開(kāi)始催生一些單一家族辦公室和多家族辦公室的產(chǎn)生,私密性、個(gè)性化、定制化、專(zhuān)業(yè)化、資源整合的要求達到最高。我們預判未來(lái)三到五年,家族辦公室行業(yè)將迎來(lái)大發(fā)展?!?/p>


機構扎堆高凈值市場(chǎng)


“近一百年來(lái),家族辦公室在全球各地蓬勃發(fā)展,但對中國來(lái)講這仍是一個(gè)新鮮的詞,我們改革開(kāi)放僅僅40年,剛剛有了第一批家族企業(yè)。從全球來(lái)講,家族辦公室已經(jīng)成為富豪家族實(shí)現財富傳承、彰顯社會(huì )責任的合作伙伴。家族辦公室的主要服務(wù)內容包括家族憲章、家族議事機制、家族資產(chǎn)管理等等,家族辦公室是協(xié)助家族成員處理所有權和財富上的責任,也幫助他們將企業(yè)主、企業(yè)或家族財富的關(guān)系變得更正面?!卑厝鹈粽J為。


根據招商銀行—貝恩公司高凈值人群調研分析的數據,與2017年相比,2019年中國高凈值人群已經(jīng)開(kāi)始準備財富傳承和已經(jīng)在準備,以及打算準備的人群超過(guò)53%,大幅高于2017年。


縱觀(guān)國內近幾年家族辦公室發(fā)展的情況,家族辦公室多聚集在北上深三地,同時(shí)也多成立于 2015年、2016年。


“國內剛剛開(kāi)始進(jìn)入民營(yíng)企業(yè)大規模傳承的浪潮,3200萬(wàn)家民營(yíng)企業(yè),可能在未來(lái)的10到20年大多數完成代際傳承,而根據美國的數據有60%的家族企業(yè)傳承是失敗的,也就意味著(zhù)有將近2000萬(wàn)家民營(yíng)企業(yè)在傳承過(guò)程當中要倒下。如果我們不能很好地應對這個(gè)問(wèn)題,將成為中國經(jīng)濟持續健康發(fā)展的灰犀牛?!备吆浦赋?。


“目前國內家族辦公室市場(chǎng)良莠不齊、整體服務(wù)水平和國際領(lǐng)先同業(yè)相距甚遠。不過(guò)隨著(zhù)國內金融機構對該項業(yè)務(wù)的持續資源投入和能力升級,客戶(hù)教育的普及和市場(chǎng)宣傳力度的加大,國內也極有希望發(fā)展出一個(gè)蓬勃的家族辦公室市場(chǎng)?!鞍厝鹈舯硎?。


(編輯:李新江)


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